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金融创新扑面而来 银行试点独立发行

作者:admin
时间:2013年10月10日 15:57 来源:上海证券报

从银行到券商,创新脚步越来越快。消息人士透露,银行试点债权直接融资工具和独立发行资产管理业务的具体操作模式和细则仍待落地。银监会上月批准了包括工行、建行、交行、平安、民生、光大、中信、浦发、招商、兴业,以及渤海银行在内的11家银行试点债权直接融资工具和独立发行资产管理业务。

然而,与以往先明确规则,后确定试点机构名单有所不同,此次试点是先圈定试点名单。据悉方案仍在讨论之中,目前并未正式落地。

尽管终极方案尚未落定,但各家试点银行都有着自己的“小算盘”,从中也可以令市场窥见一些操作模式的端倪。

一位获得试点资格的某国有大行零售银行部门人士透露,该行目前正在开展相关产品前期设计的准备工作。“最先推出的产品与原来银信产品有些类似,银行利用一部分客户或者项目的融资需求,将这些资产包做成单一计划的理财产品发售给投资者,把实体经济中的融资需求与银行理财资金进行对接。”

该人士同时透露,按照监管层的要求,试点的银行理财资产管理产品应该与信贷业务分离,产品与项目逐一对应,且进行单独核算,不再是目前常见的资金池运作模式。但由于这类融资需求的规模相对较小,大多为2—3亿元的水平,与银行平时发行的大众理财产品动辄10亿元的资金规模相距甚远,因而试点的资产管理计划很可能在分行层面进行。

“也就是说具体的产品由分行根据自身的融资项目进行上报,总行批复后仍在分行层面进行销售,而不是原来的全国范围内发行。”此外,除了可能的地域性销售外,这类试点产品或也将针对高端客户进行发售。“因为规模的限制,这类产品的发售对象也比较适合高净值客户,因此私人银行的客户也可能较早‘尝鲜’。”

近日,场外期权业务在券商柜台市场悄然启动。该业务的启动将对券商盈利模式产生重要影响。另外,借自贸区东风,上海航运金融创新和国际化步伐正悄然提速。

 

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