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短期理财基金面临市场考验 热情持续下降

作者:赵明超
时间:2013年04月10日 15:43 来源:上海证券报

再有一个月,就是短期理财基金正式诞生一周年。记者统计发现,去年发行时如火如荼的短期理财基金,正在不停降温,不仅新发基金首募规模下降,原有基金份额也遭遇持续净赎回的尴尬。推出尚不足一年的短期理财基金,正在面临成长的烦恼。

热情持续降温

去年5月9日,高擎创新旗帜的汇添富理财30天债券基金和华安月月鑫短期理财债券基金横空出世,两只合计募集规模超过400亿元,其中前者募集240多亿元,后者募集180多亿元。随后,有着良好渠道优势的工银瑞信7天理财基金,首募规模接近400亿元,创下近几年来首募规模的新高。不过,最近统计数据显示,去年刚推出来时如火如荼的短期理财基金,正在不断降温,不仅首募规模大幅下降,原有份额也遭遇净赎回。

统计数据显示,3月份中上旬成立的短期理财基金中,多只募集规模不足50亿元,其中部分产品募集规模不足10亿元,其中今年3月13日成立的交银理财60天基金,最新规模甚至不足8亿元;长城岁岁金理财基金,最新规模甚至只有5.75亿元。甚至一些银行系基金,在销售渠道具有很大优势的情况下,募集规模也没有想象的那么多,今年1月底成立的中银理财30天基金,最新规模仅有30亿元;建信双月安心基金,其规模也仅有50亿元出头。

而去年募集规模惊人的短期理财基金,正在面临不断赎回、规模不断下降的尴尬状态。

面临市场考验

短期理财基金对投资者的吸引力降低,主要原因是和银行理财产品相比,收益率不占优势;而和同样低门槛的货币基金相比,流动性不佳,投资者不能随时赎回。业内人士表示,长期来看,在货币基金t 0等创新产品接连推出的背景下,短期理财基金缺乏高收益和实质性的创新,目前正在遭遇市场的考验。

统计数据显示,短期理财基金的收益率并没有想象的那么高。成立于去年5月9日的两只短期理财基金,截至4月8日,自成立以来收益率最高的汇添富理财30天债券b,其总回报只有3.55%,a类份额为3.28%;而华安月月鑫短期理财债券b收益率只有2.76,a类份额为2.59%。而在可统计才短期理财产品中,最近六个月总回报最高的只有2.11%,最低的只有1.44%,和货币基金的收益差不多。收益率不高,在去年年底开始的阶段性反弹行情中,权益类产品拥有巨大的优势,投资者对短期理财基金的热情降低也就不难理解了。

其次,和货币基金相比,短期理财基金产品受流动性限制,投资者不能随时赎回,只能在每个运作期到期日提出赎回申请,如果在当期运作期到期日未申请赎回,则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期,即使提交申请,也不能在当天收到现金,流动性受到很大的限制。以牺牲流动性的代价来换取增加不多的收益,根本无法吸引投资者。

业内人士表示,去年推出的短期理财基金产品,抓住了银行理财产品的短板,降低了投资者的投资门槛,并且一定程度上提升了流动性,但是和目前的货基创新产品相比,缺乏实质性的创新,在收益率没有优势的情况下,推出不到一年的短期理财基金,正在面临市场考验。

 

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