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看排名选基金关注三要点

作者:王晶
时间:2013年05月17日 13:12 来源:金融理财

 

近日, 2012年基金业绩排行榜公布于市,不仅提供了大量信息,也是投资者选择基金时的重要参考指标之一。投资者也为之瞪大了眼睛,企图从中寻得一支“良基”。那么,如何阅读基金业绩排行榜才是最有价值的呢?

关注业绩基准

一般而言,基金在过去 6个月以内的回报率属于短期业绩,很难据此推断基金经理团队的能力,但可以用它来观察基金最近的变化。一般基金投资都是中长期投资,因此基金业绩的好坏也应当在较长时间内进行观察分析,比如一年、两年的收益率水平,切忌将短期业绩作为选择基金的标准。

另一个重要标准就是业绩比较基准。看基金业绩不仅要看净值增长率,还要比较其业绩与比较基准收益率之间的关系。一个能够长期跑赢业绩比较基准的基金,应该属于投资管理能力较强的基金。这一指标也要考虑运作时间,刚刚运行管理的新基金往往落后于其业绩比较基准,但并不预示该基金今后的业绩表现会很差。

关注星级评价

星级评价表现直观,成为很多投资者挑选基金的法宝。星级是某只基金在同类 基金中的相对表现,希望展示给投资者基金相对较长的风险调整后收益状况,星级下降不一定是业绩变差,可能是同类其它基金业绩好转所致。在用星级挑选基金时,一定要灵活运用,两年星级和一年星级表现中上等的基金投资者都可纳入考虑范围。

好学生的成绩也可能会退步,因此排行榜也不是万能的,但它给了广大投资者提供了基金业绩和风险方面的参考。除了业绩和星级,投资者还需要结合基金的投资目标、公司品牌、基金经理的管理经验、基金的投资风格等一些定性的内容锁定合适的基金。

关注是否平稳

每位投资者都向往投资的基金业绩能够平稳增长,而不希望承担“过山车”式的心跳冒险。市场上公开发布的排行榜一般都会列出近 1周、 1个月、 3个月、 6个月、 1年、 2年的回报率和排名,这样既能看出一只基金近期的表现,也知道这只基金中长期的表现。历史经验表明,每只基金都有可能在一段时期内业绩领先,但不可能长期都占据排行榜的前三甲。因此,长期业绩中等偏上或是同类的前三分之一,都可以纳入投资者的基金筛选池中。

俗话说,路遥知马力。基金短期的业绩表现优异不足以说明基金经理的投资管理能力强,而某只基金长期业绩表现稳健可以说明基金经理在未来的投资管理中战胜市场平均收益的概率较大。

不过,需要牢记的是,基金业绩只代表其过往表现,并不是对其业绩的预测,最多只能说在一定程度上过往业绩优秀的基金此后业绩好的概率大点而已。

任何投资都有风险,基金也不例外,选择基金产品时,投资者首先要考虑自己的风险承受能力及投资期限,不能忽视对自身风险承受能力的判断和对所选基金的风险考量。通常而言保守型投资者则追求的是风险较低的品种,稳健型投资者适合风险程度适中的产品,积极型投资者适合风险较高的产品。

 

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