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高净值人群跨境投资热情高涨

作者:林银龙
时间:2013年05月30日 16:02 来源:中国证券网

近日,招商银行和贝恩公司联合发布的《2013中国私人财富报告》如此反映了中国高净值人群投资现状。中国高净值人群投资心态更加成熟、稳健,跨境多元化配置渐成趋势。据悉,该报告被访者包括私人银行客户、其他高净值人士、客户经理及行业专家。

报告表示,2012年中国个人总体可投资资产规模达到80万亿人民币,相较2010年年均复合增长率达到14%。2012年中国的高净值人群规模超过70万人,相较2010年增长了约20万人,年均复合增长率达到18%。

随着资本全球化时代的到来,高净值人群跨境多元化配置的需求日益显著。报告数据显示,在受访者中,超过30%的高净值人士、超过50%的超高净值人士持有境外投资,且未来两年内,预计进行跨境多元化资产配置的高净值人数会进一步增加。与此同时,受访的高净值人士中考虑或已经完成投资移民的比例仍在60%左右,与2011年数据大致持平。

报告认为,随着高净值人群风险意识的增强,家族财富形式复杂度的提高,以及与财富管理机构合作关系的深化,高净值人群更加认可专业理财机构的价值,通过专业机构进行财富管理的比重逐步增加。其中,私人银行以其综合财富管理平台的市场定位,成为高净值人士最主要的投资理财渠道。

在境内财富管理市场,中资银行依托其庞大的境内客户基础,借助强大的对公业务和遍布全国的网点,力求为高净值人士打造全方位理财规划的财富管理平台。超过90%的受访高净值人士使用中资银行进行境内可投资资产的管理,远高于使用外资银行和其他机构的比例。中资银行以其品牌、服务和产品的优势,已经成为高净值人群的首要选择,市场领军地位进一步凸显。

随着高净值人群近两年对投资境外市场的热情进一步增加。报告指出,在进行跨境资产配置时,高净值人士青睐具有较强跨境配置能力和专业性的私人银行服务。随着高净值人群越来越多地将投资目光投向境外市场,境外财富管理市场成为境内市场的重要延伸,多家中资机构纷纷开始海外业务布局。

报告认为,为了更好满足中国高净值人士进行跨境多元化配置的需要,中资私人银行应该考虑在中国高净值人士青睐的国家和海外投资市场,积极进行海外布局,有针对性地在当地建设投资理财平台,增强服务中国高净值人士进行跨境多元化配置的能力。

此外,中资私人银行如果能够利用中国境内市场的先天机遇,依托境内强大的客户基础以及语言文化优势,抓住高净值客户的主要生活、理财重心,为客户提供多区域、多币种、多形式的全面投资理财服务,将能更好地满足中国高净值人士跨境多元化配置的需求。

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