新兴的内地高净值客户，正逐渐成为香港第三方理财机构全力争夺的客户资源，相对于欧美等大型财富管理机构锁定的高端机构目标客户群体，中小型理财机构小而精的运作模式，填补了很大的市场空白。
“我们正是看中了这个市场空间，积极发展第三方理财的业务。”香港御峰的有关负责人对记者表示，“初步统计，第三方理财机构在美国拥有60%的理财市场份额，香港比例达50%，但在中国内地这一比例仅有1%，有很大的开发潜力。”
香港的第三方理财机构在开拓内地个人客户过程中，往往会选择一个有内地背景的高层人士作为股东之一，以求内地发展的方便和网络的疏通。
据悉，香港的中小型理财机构在获得相关监管部门颁发的经营牌照后，内地客户可以直接到香港的证券行、股票公司、投资银行、私人银行开设账户，选择自身感兴趣的产品投资后，即可交由第三方理财机构打理，将资金放在大型的银行，内地客户也会比较放心。
“就我们所接触的客户而言，大部分希望将钱放在海外，税率也相对较低，有稳定的收益。”香港某第三方理财机构财富管理总裁对记者表示，内地客户以前主要是针对广州、深圳、上海等一线城市，但近些年厦门、泉州、武汉、成都等地的中小企业家呈蓬勃发展之势。
“我们现在每月有50到80个海外客人，从人气角度来说，日本的客户多一些，而我自己也要每月飞到日本两三次，日本的客户大多采用每月定投的方式，金额从1000美元到2000美元不等，先在海外的户头做试探性投资，如果回报不错，连续一两年有正的投资收益，则会继续加投。”香港小型理财机构腾祺控股行政总裁颜泽强对记者表示，“相比而言，内地客户人数少，但资金量会大很多，几百万甚至上千万人民币开设的账户属于常见类型，很多南方做生意的人尤其喜欢到香港做基金定投，或是购买保险。”
大型机构安盛投资管理亚洲有限公司董事总经理林忠汉表示，第三方理财机构不会对已有的业务构成威胁，尽管自身公司个人的客户还处于开发阶段，但作为外资机构还是主要借助银行平台拓展。
数据显示，2012年中国个人可投资资产总额约为83.1万亿元，较2011年增长13.7%，其中包括了51.7万亿的现金及存款、15.1万亿的投资性房地产等。