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闲置银行卡收购明码标价 提醒:不如销户

作者:杨汛 莫江江
时间:2013年06月13日 13:10 来源:新华网

“我们收购的银行卡为借记卡,包括建行、中行、农行等,不同银行的卡价格为100到400元不等,包含网银u盾的多加100元。”一名网名为“祝你发财”的卡贩子说,持卡人不是仅提供银行卡就可以,还需要提供开户人姓名、开户行名称、身份证复印件等信息。

到银行办理一张借记卡,几乎是零成本,仅需往卡内存入少量现金即可。那么,一张成本低廉、内无存款的闲置银行卡,为何一转手能卖到几百元的价钱?

记者调查发现,买入银行卡的多是淘宝店家,主要有两方面用途:一方面店主用这些非本人身份证及其名下的银行卡注册开店,以逃避其在网上交易中违规或违法行为的责任;另一方面,店主在开店初期用他人名下的银行卡大量购买自家商品,由此能在短时间内获得较高的信用度,以吸引更多买家。

银行业内部人士还透露,这些银行卡被转售后的用途还不仅仅是“刷淘宝店”这么简单。在购得他人名下的银行卡后,一些人通过它们将境外资金转移到国内,或将资金转移至国外,达到洗钱的目的。

将银行卡出售给卡贩子,对于持卡人来说安全吗?银行业人士透露,持卡人出售银行卡的行为不但不符合相关规定,而且持卡人很可能受到违法犯罪行为的牵连。

工商银行客服热线的一位工作人员告诉记者:“现在大量诈骗、洗钱等非法活动都是通过非本人的账户进行的。由于转账、网银等业务不需要身份证,银行很难定位到作案人,只能查出卡片最初的持卡人。”因此,客服人员提醒持卡客户,切勿私自出售其名下的银行卡,以免可能在不知情的情况下触犯国家法律,承担连带责任。

央行发布的《银行卡业务管理办法》第二十八条明确规定:“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。”第五十九条还规定:“持卡人出租或转借其信用卡及其账户的,发卡银行应当责令其改正,并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。”

银行业人士建议,持卡客户应将闲置的银行卡及时拿到银行柜台进行销户处理,以免引起不必要的麻烦和损失。

 

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