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险企也有资格销售基金 挑战传统银行渠道

作者:张茜
时间:2013年06月13日 15:22 来源:云南信息报

历经半年多的公开征求意见后,6月7日,保监会联合证监会共同发布《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》,宣告保险业与基金行业的混业经营时代正式来临。令市场感到欣喜的是,《暂行规定》大幅降低了准入门槛,这不仅意味着将有更多的保险公司有资格进行基金销售,也意味着基金的销售渠道进一步得以拓宽。

基金销售将拓宽渠道

根据规定,申请基金销售业务资格的保险公司注册资本不低于5亿元人民币,并且有专门负责基金销售业务的部门,保险经纪公司和保险代理公司申请基金销售业务资格也要求有专门负责基金销售业务的部门,其注册资本不低于5000万元人民币。

业内人士对于此次保险机构销售证券基金开闸表示,证监会与保监会的此次联手,实际上将矛头指向了银行。从十多年前开放式基金问世到现在,绝大多数基金投资者都已形成一个“固定思维”,只要想买基金,首选各个银行。

毫无疑问,但凡一家基金公司想做大规模,绕开银行渠道是没法想象的。此次放开保险公司渠道,意在打破银行对基金销售渠道的垄断,使更多的保险机构参与到基金销售业务中,也使基金的销售渠道得以拓宽。

国泰君安的研究观点指出,我国公募业务规模预计2020年可达13万亿至15万亿,年均增长25%。参考国外大型资产管理机构不乏保险系资产管理公司,保守估计,2020年保险资产管理公司公募业务可占到10%以上的市场份额,保险资管的公募业务规模可达1.3万亿。不过,短期内,由于保险公司缺乏经验,盈利贡献有限。

险企销售基金优势颇多

“保险公司卖基金?我觉得不怎么靠谱。”作为一名有着多年投资经验的白领吴女士在听到这一消息时表示出了自己的看法。对于客户的疑虑,当记者向一券商人士咨询对上述消息的看法时,该名人士也流露出了与普通投资者一样的担忧。

对此,有业内人士表示,保险公司销售基金具有三大优势:一是庞大的销售队伍,最新数据统计,目前保险代理人的规模超过300万人;二是保险公司拥有可观的客户数量,一些大公司的客户数已接近5000万;三是保险公司具有很强的风险管理能力。按理来说,保险公司销售基金应是水到渠成的事,欠缺的就是一张“准许证”。

但在保险从业者来看,这些年投资大环境不是很好的情况下,保险公司每年关于投连险、万能险等投资型保险产品的纠纷不断,像基金这类产品的风险也不在保险公司所能控制的范围内,销售基金可能会使倍受行业诟病的保险公司徒增另一层面上的声誉风险。

 

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